115-ФЗ
Федеральный закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, обязывающий банки контролировать операции клиентов.
В рамках 115-ФЗ банк обязан идентифицировать клиента, отслеживать операции и запрашивать документы, подтверждающие их экономический смысл. При возникновении вопросов банк вправе приостановить дистанционное обслуживание и запросить пояснения.
Это не зависит от выбранного тарифа и не является особенностью конкретного банка. Снизить риск помогают прозрачные основания платежей, корректные назначения переводов и своевременные ответы на запросы банка.
Именно из-за возможной приостановки операций многие компании держат резервный счёт во втором банке.
Смежные термины
Определение описывает общий порядок работы и не является условием конкретного банка. Тарифы, комиссии и лимиты — в каталоге расчётных счетов, где у каждой цифры указаны источник и дата сверки. Полный список понятий — в словаре.